Как открыть счет в казначействе юридическому лицу?

Содержание

Как открыть счет в казначействе юридическому лицу

Как открыть счет в казначействе юридическому лицу?

Коммерческие предприятия в России имеют возможность получать и исполнять госзаказы. Цель государственного контракта заключается в обеспечении государственных нужд. Например, получить госконтракт можно на строительство или ремонт дорожного покрытия, производство товаров и услуг, необходимых для проведения работ, направленных на благо всего общества.

Особенность такого сотрудничества заключается в том, что юридические лица получают финансирование из государственного бюджета, а, значит, выделенные денежные средства находятся под особым контролем.

Для того чтобы максимально эффективно определить целевое использование денежных средств, открытие счета в казначействе для юридических лиц является обязательным мероприятием.

Что такое счет в казначействе

Для начала нужно сказать, что счет в казначействе — это обычный лицевой счет, его особенностью является то, что он предназначен для получения бюджетных выплат. Если юридические лица расчетным счетом могут распоряжаться свободно, то в данном случае это не совсем так, ведь деньги на него будут поступать из казначейства на исполнение государственных заказов и контрактов.

Данный счет необходим только в том случае, если юридические лица получают госзаказ на выполнение тех или иных видов работ. На данный лицевой счет в будущем будут переводиться бюджетные денежные средства. Никаких особых примечаний у данного счета больше не имеется.

Обратите внимание, если юридические лица получают государственный заказ, то на его исполнение деньги могут переводиться только на счет, открытый в казначействе.

Особенности лицевого счета

Открыть счет в казначействе юр лицу необходимо для того, чтобы обеспечить контроль со стороны государственных органов за целевым использованием средств из Федерального бюджета. Поэтому все операции по нему строго контролируются, а для того чтобы обеспечить контроль привлекается казначейство, именно оно следит за строгим соблюдением условий контракта, за соблюдением действующего законодательства и целесообразным расходованием денежных средств.

Какие основания существуют для осуществления контроля над расходованием бюджетных средств:

  • государственный заказ на сумму, превышающую 100 млн рублей;
  • договор о предоставлении субсидирования и государственного инвестирования;
  • нормативный акт, по условиям которого предусмотрено госсубсидирование и порядок его выдачи;
  • государственные заказы, касающиеся оборонного комплекса;
  • любые договоры, связанные с исполнением государственного контракта.

Федеральное казначейство обязано проверять объем выполненных работ в соответствии с государственным контрактом, следить за сроками исполнения своих обязательств, сопоставлять потраченные средства на стоимость той или иной услуги или работы, и фактически проверять исполнена ли была работа по государственному контракту. То есть, по сути, счет в казначействе необходим исключительно для исполнения государственных заказов, а именно деньги на него будут поступать из бюджета и расходоваться исключительно на нужды, определенные контрактом.

Порядок открытия лицевого счета

Теперь ответим на основной вопрос, как открыть счет в казначействе юридическому лицу. На самом деле для того, чтобы получить на него ответ, нужно обратиться к законодательным актам, а именно к Приказу Федерального казначейства № 21 от 17 октября 2016 года, который регламентирует порядок открытия счета в казначействе.

Итак, если объяснить содержание документа простыми словами, то юридические лица прежде всего должны подготовить документы. Среди них обязательным является заявка и карточка с образцами подписей и печатей учредителей. Если расчетный счет открывается для филиала компании, то нужно подать ходатайство от главного офиса с просьбой об открытии счет в казначействе, документ может быть составлен в свободной форме.

Одним из наиболее важных документов является заявление по форме номер 05311752. В этом документе содержатся все основные сведения о юридическом лице, в том числе реквизиты компании ее наименование и прочее. Вторым важнейшим документом является карточка с образцами подписей, форма документа 05311753.

Это документ необходим для того, чтобы сотрудники казначейства знали, как выглядят подписи главных лиц предприятия.

Наличие образцов подписей учредителей, а также оттиски печати предприятия являются вынужденной мерой безопасности постольку, поскольку, когда речь идет о государственных контрактах здесь вращаются довольно крупные суммы.

Далее, от юридических лиц потребуется все имеющиеся у них документы, в том числе, устав, ИНН, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц и прочее. Обращаться нужно в представительство Федерального казначейства по месту регистрации юридического лица, официальный сайт федерального казначейства находится по адресу в интернете http://www.roskazna.ru/. Здесь можно получить интересующую информацию по вопросам регистрации лицевого счета для исполнения государственных контрактов.

Обратите внимание, что после подачи полного пакета документов 5 рабочих дней отводится для их рассмотрения и принятия решения, по истечении указанного срока юридические лица получать соответствующее уведомление.

Как осуществляется контроль над расходованием средств

Как видно, казначейский счет открыть на практике не так сложно, главное, правильно подготовить и подать все необходимое для этого документы. А что будет дальше? Денежные средства на лицевой счет будут поступать только после подписания государственного контракта и даже в этом случае просто так получить их будет невозможно. Для того чтобы получить денежные средства нужно будет направить в казначейство документы, подтверждающие целевое использование денежных средств, к ним относятся накладные, платежные поручения и прочее.

Обратите внимание, что каждый государственный контракт имеет свой идентификатор: для того чтобы получить денежные средства к заявлению об их списании нужно приложить идентификационный номер.

Постольку, поскольку, как уже упоминалось, выше государственный контракт обычно заключается на крупные суммы, именно поэтому государственные органы должны тщательно следить за использованием выделенных денежных средств. На всех документах, связанных с исполнением государственного заказа, должны обязательно стоять подписи ключевых лиц предприятия и подписи должны обязательно соответствовать тем, которые были указаны в карточке. Если сотрудники Федерального казначейства выявляют какие-либо нарушения, то в получении денежных средств будет отказано.

Кроме всего прочего, денежные средства выделяются только на исполнение тех работ или услуг, которые были прописаны в государственном контракте. Например, к статьям расхода могут относиться закупка материалов или инструментов, заработная плата сотрудникам наем подрядчиков и субподрядчиков. Но в то же время, деньги нельзя вносить в уставной капитал исполнителя, приобретать материалы для нужд собственной компании и переводить на какие-либо банковские счета.

Если подвести итог, то в данном случае, если требуется открыть счет в Федеральном казначействе, значит, деньги необходимы на исполнение государственного заказа. То есть, здесь средства, выделенные из федерального бюджета должны быть направлены исключительно на те нужды, которые предусмотрены договором. А за исполнением обязательств внимательно следят представители государственного контролирующего органа.

Источник: https://baikalinvestbank-24.ru/poleznye-stati/kak-otkryt-schet-v-kaznacheistve-uridicheskomy-licy.html

Как открыть счет в казначействе юридическому лицу — Бизнес, финансы, инвестиции

Лицевой счет – достаточно емкое понятие, широко применяемое в различных сферах человеческой деятельности. В зависимости от назначения и принадлежности лицевые счета могут соотносить в себе информацию о личных накоплениях, зарплатных перечислениях, фактов расчета по какому-либо договору, суммах уплаченных налогов.

Читайте также  76 ав счет бухгалтерского учета это

Наиболее же привычный нам термин описывает, что такое лицевой счет с точки зрения взаимоотношений клиент – банк. Согласно ему под лицевым счетом понимается реестр учета движения денежных средств по конкретному юридическому или физическому лицу, отражающий все операции данной компании или физ.лица.

Отличительным характеристиками лицевого счета являются:

  • уникальный цифровой идентификатор, структура которого включает начинающийся с 14 и заканчивающийся 20 цифрой двадцатизначного банковского аккаунта,
  • личный кабинет для аналитики счета, выполнения части денежный операций онлайн, общения с банком,
  • отсутствие как такового лимита по снятию денежных средств,
  • отсутствие запрета на обналичивание поступлений.

При этом достаточно часто банковский лицевой счет путают с таким понятием, как расчетный счет.

Разница между лицевым и расчетным счетом

Расчетный счет и лицевой счет – часто путаемые понятия. И действительно, у компании ведь может быть, как лицевой, так и расчетный счет. Та же ситуация касается и физического лица, зарегистрированного в качестве ИП. Отсюда у многих появляется вопрос: если ли смысл открывать расчетный, когда можно пользоваться лицевым счетом?

Да, смысл есть. И, более того, расчетный счет является обязательным условием для ведения коммерческой деятельности, тогда как лицевой предназначен лишь для небольшого количества платежей, в большей степени связанных с коммунальными платежами, а также с личным накоплением средств.

Достаточно просто заметить отличие одного вида счета от другого, изучив предложенную ниже таблицу:

Лицевой счет Расчетный счет
Терминология Достаточно емкое понятие, используемое в различных сферах Понятие, применимое исключительно для банковской сферы
Статус владельца Физическое лицо или юр.лицо ИП или организация
Назначение Получение, накопление, расходование собственных средств Взаиморасчеты с контрагентами, уплата налогов, контроль оборотов компании в ходе коммерческой деятельности
Документы для открытия Для физического лица достаточно паспорта и ИНН Документы, свидетельствующие о факте гос.регистрации, карточка с образцами подписей и печати, ОКВЭД, бумаги, подтверждающие наличие юридического адреса
Запрет (лимит) на обналичивание поступлений Практически отсутствует Для ООО и АО запрещено, для ИП существует ряд жестких ограничений с уплатой комиссии
Период действия договора От 1 до нескольких лет В среднем не более 1 года с пролонгацией
Стоимость обслуживания в год В пределах 500-1000 рублей в год От 2500 рублей в год

Документы на открытие лицевого счета

Открыть лицевой счет в банке может как физическое лицо, так и организация. Однако и в том, и в другом случае владелец не может распоряжаться им в коммерческих целях.

Это обозначает, что на счет невозможны переводы с пометкой об оплате каких-либо услуг.

Особенно остро с этой проблемой сталкиваются организаторы столь популярных сегодня совместных закупок (когда оплата за товар переводится на карточку, а не на расчетный счет, как это предусматривает закон).

Так для того, чтобы открыть лицевой счет, в банк необходимо предоставить для физического лица:

  • заявление на открытие лицевого счета,
  • паспорт гражданина РФ,
  • ИНН (если свидетельство получено).

Для организации перечень документов будет более расширенным, однако также включит в себя заявление на открытие лицевого счета и паспорт заявителя. Дополнительно от ООО и АО потребуется Свидетельство ОГРН, ИНН, выписка из ЕГРЮЛ, а также уставные бумаги.

Важным моментом являются и сроки открытия – лицевой кардинально отличается этим от расчетного счета. Его вы можете получить уже в день обращения в банк, расчетный открывается, как правило, не ранее, чем через день. Также лицевой счет вы можете открыть онлайн пользуясь личным кабинетом на сайте банка, для расчетного счета такое невозможно.

Виды лицевых счетов

Лицевой счет – это не только терминология банка. Он объединяет в себе:

  • лицевой счет сотрудника,
  • банковский,
  • счет налогоплательщика,
  • распорядителя,
  • акционеров,
  • застрахованного лица,
  • счет в жилищно-коммунальном хозяйстве.

При этом, если говорить про лицевой счет исключительно в банке, он также может подразделяться на следующие виды лицевых счетов:

  • зарплатный,
  • накопительный,
  • до востребования.

Также, как и расчетный счет, он может быть рублевым или валютным.

Лицевой счет в Казначействе

Отдельного внимания заслуживает лицевой счет в Казначействе. Он необходим для получателей субсидий и компаний, рассчитывающих на подписание госконтракта, поэтому будет существенно отличаться от банковских счетов. При этом открыть в Казначействе счет может далеко не каждая организация.

Регламент, описывающий, как открыть лицевой счет в Казначействе,  дают:

  • ФЗ N 359-ФЗ от 14.12.2015,

Источник: http://bankischet.ru/chto-takoe-litsevoj-schet-kak-otkryt-otlichiya-ot-raschetnogo-scheta/

Счет в казначействе

Разбираемся, как открыть счет в казначействе юридическому лицу, и в каких случаях он понадобится.

Зачем нужно открывать счет

В письме Минэкономразвития России № Д28и-2613 от 11.09.

2015 сказано, что заказчику необходимо открыть лицевой счет в казначействе для обеспечения исполнения контракта, заключенного в соответствии с положениями Федерального закона о контрактной системе № 44.

В том случае, если юридическое лицо, выступающее в роли заказчика, получает субсидирование из бюджета, то есть является получателем бюджетных средств, то оно в обязательном порядке открывает счет в территориальном органе Федерального казначейства — ТОФК.

Ведение операций через ТОФК — казначейское сопровождение госконтрактов — необходимо для усиления контроля над исполнением и целевым использованием бюджетных средств.

ФК контролирует:

  • госконтракты на поставку товаров, работ, услуг в размере от 100 млн руб., если по условиям данных контрактов предусмотрено авансирование;
  • договоры о предоставлении взносов в уставной капитал, имущество юридических лиц в том случае, если они являются источниками его финансирования;
  • соглашения на выделение субсидий и бюджетных инвестиций юридическим лицам;
  • НПА, устанавливающие порядок предоставления субсидирования ПБС, за исключением тех документов, в которых предусмотрено заключение соглашения о предоставлении субсидии;
  • договорные отношения, установленные в процессе исполнения госконтрактов и соглашений организаций.

Пошаговая инструкция: открытие счета в казначействе для госконтракта 2017

Порядок открытия и ведения Л/С в ТОФК регламентируется приказом № 21н от 17.10.2016.

Источник: https://rusfingazeta.com/kak-otkryt-schet-v-kaznacheystve-yuridicheskomu-litsu/

Открыть счет в казначействе юридическому лицу

Вот, выдернул из Консультанта: Вопрос: В каких случаях банк может отказать клиенту в открытии расчетного счета? В законодательстве имеются нормы, предусматривающие обязанность банка отказать клиенту в…

Вот, выдернул из Консультанта: Вопрос: В каких случаях банк может отказать клиенту в открытии расчетного счета? В законодательстве имеются нормы, предусматривающие обязанность банка отказать клиенту в заключении договора в определенных случаях.

846 Гражданского кодекса РФ содержится правило об обязанности банка заключить договор банковского счета по требованию клиента, за исключением случаев, предусмотренных законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Статьей 7 Федерального закона от N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» на банки возложена обязанность идентифицировать личность, которая открывает счет, по предъявленным документам.

7 Федерального закона от N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях: отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в ст. 76 Налогового кодекса РФ банк не вправе открывать новые счета организации при наличии решения налогового органа о приостановлении операций по ее действующим счетам.

Кредитным организациям запрещено открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад) , либо его представителя.

7 Федерального закона от N 115-ФЗ сведения, либо представления недостоверных документов; наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Другим основанием для отказа в заключении договора банковского счета, как представляется, является отсутствие у банка фактической или законной возможности принять клиента на банковское обслуживание.

  • Кредитным организациям запрещено открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад) , либо его представителя. 7 Федерального закона от N 115-ФЗ сведения, либо представления недостоверных документов; наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом. Другим основанием для отказа в заключении договора банковского счета, как представляется, является отсутствие у банка фактической или законной возможности принять клиента на банковское обслуживание.
  • Эта ситуация может возникнуть, например, в следующих случаях: а) в отношении банка применена санкция в виде запрета на осуществление операций по открытию новых счетов (п. 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) «); б) открытие счета приведет к нарушению законодательства и обязательных экономических нормативов, установленных ЦБ РФ; в) у банка отсутствуют необходимые производственные и технические возможности для приема вклада (свободные операционистки, вместительные операционные залы и т.
  • П.) ; д) имеются другие причины, лишающие банк возможности открыть счет.
  • Если при наличии перечисленных обстоятельств банк отказался открыть счет, клиент вправе обратиться в суд с иском о понуждении заключить договор банковского счета на условиях, которые предлагаются другим клиентам этого банка, а также взыскать убытки, вызванные уклонением банка от заключения этого договора.
  • Необходимо личное присутствие всех уполномоченных лиц, чьи подписи будут вноситься в карточку образцов подписей с оригиналами документов, удостоверяющих личность (паспорт, вид на жительство и прочее).
Читайте также  С какими счетами корреспондирует счет 60?

Документы, составленные на иностранном языке, и (или) их копии, предоставляемые в Банк Клиентом-нерезидентом, должны сопровождаться надлежащим образом свидетельствованным переводом на один из государственных языков Республики Беларусь.

Воспользовавшись услугой «Магия чисел», вы можете выбрать понравившийся номер счета, содержащий определенную, именно вашу, комбинацию цифр.

Получите свой уникальный номер текущего (расчетного) счета в белорусских рублях.

Эта пошаговая инструкция поможет вам понять как открыть расчетный счет «ООО» самостоятельно, а так же получите ценную информацию по самому процессу открытия юридического расчетного счета.

  • Так-же смотрите статью как открыть ООО самостоятельно, если этого еще не сделали, или как открыть расчетный счет ИП, если это Вам тоже подходит.
  • По закону российской федерации об «ООО» открыть расчетный счет, для вас является не обязанностью, а правом.
  • В случае если у вас не будет данного счета, то центр банк устанавливает ограничение на наличные расчеты.
  • И сумма не должна превышать более ста тысяч рублей по одному договору между юридическими лицами.

В данном случае для «ООО» будет не выгодно, так как бывают договоры и с большими суммами расчета.

В большинстве случаев доходы «ООО» бывают более высокими, поэтому смотрите нижеследующую пошаговую инструкцию как самостоятельно открыть расчетный счет «ООО» для юрлиц.

Как открыть счет в казначействе пошаговая

Нужно определить круг кредитных банков, в которых есть возможность для открытия расчетного счета «ООО» юридическому лицу.

Лучше всего довериться крупному, надежному банку, который сможет вам помочь с финансовыми делами.

Как открыть лицевой счёт индивидуальный

Это вложение банкиром денежных средств для развития вашего «ООО».

Таких учреждений много, но действительно оказывают помощь в бизнесе лишь единицы.

Какой банк откроет счет без проверки юридического адреса?

Перечень банков которые могут вам помочь на начальной ступени бизнеса это: Альфа банк, Промсвязь банк, ВТБ 24, Московский банк, и тд.

Данные банки могут предложить свой продукт как для крупного, так и для малого бизнеса, то есть вам.

Продукты состоят из: факторинга, депозитов, кредитования, РКО, и тд.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке для ИП

Вы наметили для себя банки с которыми хотели бы сотрудничать, то следует проанализировать тарификацию по обслуживанию расчетных счетов.

  • По этой причине запросите сборник тарифов, и сделайте расчеты выгодные вам.
  • Но не забудьте про подводные камни ( негласная накрутка банков), иначе просто не поймете что произошло.
  • Производя сравнения данных вам тарифов РКО, сделайте анализ финансов для определения оценки стоимости открытия расчетного счета «ООО» юридическому лицу.
  • Когда будете производить выбор условий РКО разных банков, посмотрите пункт отправки по платежу поручений, вдень самого платежа, или в другой день.

Далее вам необходимо создать обращение в учреждение для выдачи списка документов, что бы банк открыл расчетный счет общества с ограниченной ответственностью.

Ключевые моменты: Требуется уточнить у служащего банка, как должны быть заверены документы, которые вам нужны.

Вы открыли расчетный счет для «ООО», теперь необходимо немедля оповестить управление налоговой службы в районе регистрации «ООО».

Само уведомление производится банком, владельцу «ООО» только требуется передать оное в налоговую службу.

За задержку данных о открытии, либо закрытии расчетного счета на «ООО» накладывается определенный штраф в сумме пяти тысяч рублей.

Как открыть счет в банке — ПАО Укрсоцбанк

Будьте внимательны, и аккуратны да бы к вам не применили штрафные санкции.

Ниже вам предоставляем набор документов, и основные требования к заверки документаций, для открытия расчетного счета «ООО» в одном из крупных банков российской федерации, входящих в десятку лучших.

  • Заявление на открытие расчетного счета, должно быть подписано генеральным директором и главбухом для ведения бухучета в письменном виде, если главного бухгалтера не имеется в должностных списках, то только генеральным директором «ООО».
  • Так же должна быть печать фирмы, на который открывается расчетный счет.
  • Доверенность на открытие р/с в банке (предоставляется как оригинал документа, так и копия заверенная у нотариуса) и паспорт или иной документ удостоверяющий личность человека, предоставляющего интересы организации, если расчетный счет открывается не генеральным директором.
  • Устав организации для всех юридических лиц, кроме полных товариществ и товариществ на вере (копия, заверенная нотариально) Документы, подтверждающие регистрацию: Указанные в пунктах 3 – 5, 8 –12 документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию) или руководителем организации (с обязательным представлением оригиналов документов).

Заверять копии документов от организации может лицо, обладающее правом первой подписи и указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также руководитель организации, не указанный в карточке с образцами подписей и оттиска печати при предоставлении копии документа, удостоверяющего личность.

Как открыть счет в банке юридическому лицу

Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы.

Открыть банковский счет в оффшоре — UraFinance

На месте сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью); проставлена дата, подпись лица, заверившего копию документа с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности; а также оттиск печати организации. сетях, расскажите друзьям — это лучшая благодарность нам!

Как открыть счет в иностранном банке юридическому лицу

Копии документов, состоящие из одного листа, заверяются в аналогичном порядке на лицевой стороне, либо, при отсутствии места на лицевой стороне, на оборотной стороне документа. Поставьте свою оценку этой статье из справочника, а именно — Как открыть расчетный счет для «ООО»?

Большинство крупных фирм предпочитают работать с иностранными банками, нежели с российскими.

Открытие расчетного счета для ООО документы, банки

Ознакомимся с примером.

К сожалению, далеко не каждый владелец компании знает о некоторых законах, обязательных к соблюдению.

Зарубежный банковский счет – это основа получения безопасности хранения средств, выгодного их сбережения и преумножения, а также увеличение собственного или корпоративного имиджа.

  • Чтобы зарегистрировать банковский аккаунт за границей нужно определиться с типом счета, выбором юрисдикции и финансовой организации.
  • Помогут в этом специалисты консалтинговой компании Ura Finance.
  • Современная международная банковская система постепенно выходит на новый уровень банковских услуг.
  • Сегодня большая часть финансовые операции в мире производятся по безналичному расчету, а это значит, что без банковского счета не обойтись.

Банковский счет физическими лицами используется для получения заработной платы, оплаты покупок в торговых точках и интернета-магазинах, платы за аренду жилья, коммунальные услуги, проезд, медицинское обслуживание, получение образования и многого другого.

Как оформить?

Еще одним важным фактором необходимости владения банковским счетом является кредитование.

Во многих странах использовать банковский заем на покупку жилья или приобретение дорогостоящих покупок невозможно без открытого банковского счета.

Большинство стран предоставляет услуги собственного банковского сектора нерезидентам на индивидуальных условиях, в соответствии с действующим законодательством.

Документы

В большинстве случаев банкам необходимо предоставить следующие документы: Некоторые банки мира в обязательном порядке требуют личное присутствие заявителя при регистрации.

  • Занятие бизнесом в другой стране требует владения определенными сведениями о местной юрисдикции.
  • Для того чтобы зарегистрировать банковский аккаунт необходимо подтвердить финансовую устойчивость корпорации и пользу для страны.
  • Для этого потребуется предоставить документы, свидетельствующие о деятельности компании и дальнейших перспективах развития.
  • Оформление банковского счета для оффшорной компании зачастую также нуждается в предоставлении документов идентификации всех учредителей, акционеров а также сотрудника, в обязанности которого будет входить управление данным аккаунтом.
Читайте также  Как пользоваться планом счетов бухгалтерского учета?

В некоторых случаях банк может запросить документы всех сотрудников организации.

Вот, выдернул из Консультанта: Вопрос: В каких случаях банк может отказать клиенту в открытии расчетного счета? В законодательстве имеются нормы, предусматривающие обязанность банка отказать клиенту в заключении договора в определенных случаях.

Образец приказа

Оффшорные счета позволяют сэкономить значительную часть средств путем регистрации юридического лица в финансовых организациях, действующих в странах с низкими налогами или их отсутствием.

  • Наличие оффшорного счета предназначено для: Еще одним преимуществом оффшорных счетов является возможность использования номинального сервиса.
  • Выбор финансовой организации влияет на срок получения банковского счета, стоимость обслуживания, величины необходимого минимального остатка и условий пользования средствами.
  • В таблице указаны не все банки, список постоянно расширяется.
  • Каждое кредитно-финансовое учреждение открывает счета нерезидентам на индивидуальных условиях.

На видео о Открыть счет в казначействе юридическому лицу

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://dveri5.spb.ru/otkryt-schet-v-kaznacheystve-yuridicheskomu-licu.html

Что собой представляет казначейский счет

Казначейский счет – это отдельный лицевой р/с. Для его открытия нужно обратиться в местный отдел казначейства. особенность этого счета: на него помещаются только бюджетные средства. Подобными р/с пользуются получатели выплат из бюджета, участники бюджетных процессов. Во всем остальном счет является совершенно обычным.

Открывать такой счет нужно только в том случае, если компания получает бюджетные средства по государственному контракту. Просто коммерческой фирме не обязательно иметь казначейский р/с. Нужен он только при наличии конкретных обстоятельств.

ВАЖНО! Получить бюджетные средства по контракту коммерческая фирма может только через казначейство. КС могут открываться бюджетными и некоммерческими учреждениями, коммерческими субъектами.

Для чего открывается казначейский счет

Казначейский счет позволяет увеличить степень контроля над целевым расходованием бюджетных средств. Казначейство обеспечивает полную проверку этих аспектов использования денег:

  • Соответствие положениям контракта.
  • Соответствие законам.
  • Целесообразность, рациональное использование.

Казначейство контролирует расходование бюджетных средств, которые предоставляются по следующим основаниям:

  • Государственные контракты стоимостью свыше 100 000 000 рублей.
  • Договоры о выдаче субсидий и бюджетных инвестиций.
  • Соглашения о взносах в уставной капитал.
  • Нормативные акты, в которых указываются право на субсидии и порядок их выдачи.
  • Государственные контракты, оформляемые с бюджетными или автономными субъектами, стоимостью свыше 100 000 000 рублей.
  • Любые соглашения, которые были оформлены в рамках реализации госконтракта.
  • Госзаказы, касающиеся оборонного комплекса.

Казначейство выполняет эти функции:

  • Проверка соответствия объема реально выполненных обязательств тому, что прописано в документах.
  • Контроль над соблюдением сроков, указанных в контракте.
  • Проверка фактической поставки товара.
  • Соответствие указанной стоимости товара его реальной стоимости.

Казначейское сопровождение исполняется на основании положений Постановления Правительства №1552 от 30 декабря 2016 года. В этом нормативном акте указано, что получатели бюджетных средств должны открыть р/с в казначействе. Именно на этот счет будут зачисляться целевые средства. Оттуда же они будут списываться.

Порядок открытия казначейского счета

Порядок открытия р/с регулируется Федеральным казначейством страны. Он содержится в приказе №21н от 17 октября 2016 года в редакции от 28 декабря 2017 года.

Для открытия счета нужно сначала подготовить документы. В частности, это заявка на открытие счета и карточка с образцами подписей.

Если р/с открывается для обособленного филиала компании, то потребуется также ходатайство от центрального офиса. В этом ходатайстве должна содержаться просьба об открытии казначейского счета.

Составляется документ в свободной форме. Его нужно заверить у управленца компании и главбуха центрального офиса.

Следующий важный документ – заявление на открытие КС. Составляется оно по форме 05311752. В документе содержится эта информация:

  • Наименование документа.
  • Дата составления.
  • Наименование компании, которой нужно открыть счет.
  • Наименование других получателей.
  • Отдел Федерального казначейства.
  • Просьба об открытии счета.
  • Различные коды, относящиеся к компании: ИНН, КПП, ОКПО.

Следующий шаг – заполнение карточки образцов подписей. Составляется документ по форме 05311753. Что это такое? Карточка нужна представителям казначейства.

Она позволяет известить сотрудников финансового учреждения о том, как выглядит оригинал подписей ключевых лиц компании. В документе также содержится оттиск печати фирмы. Госконтракты обычно предполагают работу с немалыми суммами.

А потому наличие образцов подписей является необходимой мерой предосторожности. Карточку с образцами нужно заверить у нотариуса.

Это основной перечень документов. Однако казначейство может попросить дополнительные бумаги. Имеет смысл заранее собрать этот пакет документов:

  • Копия государственного контракта, под который открывается казначейский счет.
  • Выписка из ЕГРЮЛ о регистрации ЮЛ.
  • Копия Устава организации.
  • Копия свидетельства о том, что плательщик поставлен на налоговый учет.
  • Справка из ФСС, подтверждающая уплату страховых взносов.

Представители казначейства могут сравнить представленные клиентом бумаги с документами, запрошенными в различных государственных структурах. Решение об открытии р/с принимается в течение 5 суток. Через это время компании приходит соответствующее уведомление.

Особенности расходования средств с казначейского счета

Итак, компания открыла казначейский счет. Что дальше? На него поступают бюджетные средства, выделенные в рамках государственного контракта. Однако просто так расходовать их не получится. Сначала понадобится направить в отдел казначейства документы, подтверждающие целевой расход. К примеру, это могут быть следующие бумаги:

  • Платежное поручение.
  • Государственный контракт.
  • Прочие бумаги, подтверждающие обязательства (к примеру, накладные).

ВНИМАНИЕ! В платежных бумагах должен быть указан идентификатор государственного контракта.

Как правило, по контракту выделяются крупные суммы. Именно этим вызван столь усиленный контроль, а также особые требования к подписям. Для расходования средств ключевые лица в компании ставят свои подписи на документах.

Последние должны точно соответствовать ранее представленным образцам. Соответствовать образцу должен и оттиск печати. Не допускается неразборчивости. Если подпись не соответствует образцу, сотрудник попросит поставить ее вновь.

Если и в этом случае обнаружится несоответствие, клиенту отказывают в расходовании.

Расходовать средства можно только по тем направлениям, которые обозначены в контракте. Это могут быть следующие источники трат:

  • Закупка строительных материалов.
  • Закупка инструментов.
  • Выплата зарплаты сотрудникам.
  • Найм строительной бригады и прочее.

Средства могут тратиться только по назначению. К примеру, с бюджетными средствами нельзя осуществлять эти действия:

  • Внесение средств в уставной капитал.
  • Приобретение собственности для нужд компании.
  • Перевод денег на банковский счет подрядчика (за рядом исключений).

Иногда деньги можно переводить на счета подрядчиков и субподрядчиков. Это актуально при переводе зарплат сотрудникам, оплате за выполненные работы. Субподрядчикам средства переводятся для оплаты услуг ЖКХ, покупки проездных. Направлять средства на счета можно авансом.

Если используется метод аванса, нужно предъявить в казначейство соответствующее соглашение и выставленный счет. Также оплата может проводиться при наличии фактических трат.

В этом случае нужно предоставить в казначейство бумаги, подтверждающие факт расходов: документы о поставке продукции или предоставлении услуг.

Источник: https://assistentus.ru/vedenie-biznesa/kaznachejskij-schet/

Что такое лицевой счет, как открыть — отличия от расчетного счета

Лицевой счет – достаточно емкое понятие, широко применяемое в различных сферах человеческой деятельности. В зависимости от назначения и принадлежности лицевые счета могут соотносить в себе информацию о личных накоплениях, зарплатных перечислениях, фактов расчета по какому-либо договору, суммах уплаченных налогов.

Наиболее же привычный нам термин описывает, что такое лицевой счет с точки зрения взаимоотношений клиент – банк. Согласно ему под лицевым счетом понимается реестр учета движения денежных средств по конкретному юридическому или физическому лицу, отражающий все операции данной компании или физ.лица.

Отличительным характеристиками лицевого счета являются:

  • уникальный цифровой идентификатор, структура которого включает начинающийся с 14 и заканчивающийся 20 цифрой двадцатизначного банковского аккаунта,
  • личный кабинет для аналитики счета, выполнения части денежный операций онлайн, общения с банком,
  • отсутствие как такового лимита по снятию денежных средств,
  • отсутствие запрета на обналичивание поступлений.

Источник: https://sroorgru.com/kak-otkryt-schet-v-kaznacheystve-yuridicheskomu-litsu/